Trading bei XTB – Das müssen Händler wissen

XTB ist ein international etablierter Online-Broker, der sowohl aktives Trading als auch klassisches Investieren ermöglicht. Der Anbieter kombiniert CFD-Handel mit Hebel und den direkten Handel von Aktien und ETFs innerhalb einer Plattform.

Dieser Artikel gibt einen informativen Überblick über XTB, seine Regulierung, Handelsangebote, Kostenstruktur und die Eignung für verschiedene Trading-Stile wie Day Trading, Swing Trading und Buy & Hold.

Überblick: Trading und Investieren bei XTB

XTB ist seit vielen Jahren im europäischen Brokerage-Markt aktiv und richtet sich an unterschiedliche Anlegertypen. Das Angebot ist so aufgebaut, dass kurzfristig orientierte Trader und langfristige Investoren denselben Zugang nutzen können, ohne zwischen verschiedenen Kontomodellen wechseln zu müssen.

Der Fokus liegt auf:

• Einer zentralen Handelsplattform
• Einer breiten Auswahl an Instrumenten
• Einer vergleichsweise einfachen Gebührenstruktur

Regulierung und Sicherheit

XTB wird von mehreren europäischen Finanzaufsichtsbehörden reguliert und unterliegt den Vorgaben der MiFID-II-Richtlinien. Das regulatorische Fundament entspricht damit dem Standard etablierter EU-Broker.

Zu den zentralen Rahmenbedingungen zählen:

• Regulierung durch anerkannte europäische Aufsichtsbehörden
• Trennung von Kundengeldern und Unternehmensvermögen
• Einheitliche Hebelbegrenzungen gemäß ESMA-Vorgaben
• Deutsche Niederlassung unter BaFin-Aufsicht

Deutsche Niederlassung unter BaFin-Aufsicht

Für deutsche Anleger relevant ist zudem, dass die deutsche Niederlassung von XTB der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unterliegt.

Darüber hinaus verfügt XTB über ein lokales Team in Berlin, das unter anderem für Kundenbetreuung, Marktkommunikation und den deutschen Markt zuständig ist. In Zeiten, in denen viele Online-Broker ihre Strukturen stark zentralisieren oder ausschließlich digital organisieren, stellt eine physisch präsente Niederlassung mit deutschem Ansprechpartner mittlerweile eher eine Ausnahme dar.

Für Trader bedeutet dies:

• Ansprechpartner und Strukturen innerhalb Deutschlands
• Aufsicht durch die deutsche Finanzaufsicht zusätzlich zum europäischen Rahmen
• Ein regulatorisches Umfeld, das sich klar an deutschen und europäischen Standards orientiert

Insgesamt ergibt sich daraus ein standardisiertes, aber vergleichsweise transparentes regulatorisches Setup, wie es bei EU-regulierten Brokern mit lokaler Präsenz zunehmend seltener zu finden ist.

Marktanalysen & Expertise: XTB in der Trading-Szene

XTB hat sich neben dem Brokerage auch durch regelmäßige Marktanalysen in der Trading-Szene etabliert. Im Mittelpunkt stehen strukturierte Einordnungen von Marktbewegungen über das Handelsjahr, weniger konkrete Produktempfehlungen.

Die Analysen behandeln unter anderem:

• saisonale Muster an den Märkten
• makroökonomische Einflüsse
• typische Marktphasen im Jahresverlauf

Sie richten sich vor allem an Day- und Swing-Trader, können aber auch zur allgemeinen Markteinordnung genutzt werden.

Marktanalyst: Jens Klatt

Ein zentraler Analyst bei XTB ist Jens Klatt. Seine Schwerpunkte liegen auf:

• DAX und europäischen Aktienmärkten
• Gold und weiteren Rohstoffen
• Kryptomärkten

Der Ansatz kombiniert technische Analyse mit makroökonomischen und psychologischen Marktfaktoren. Die Inhalte dienen als ergänzende Orientierung, ersetzen jedoch keine eigene Handelsstrategie.

Handelsplattform: xStation

XTB setzt mit der xStation auf eine eigene, proprietäre Handelsplattform und bietet keinen Zugang mehr zu MetaTrader an. Statt auf eine externe Standardlösung zurückzugreifen, hat sich der Broker bewusst für eine selbst entwickelte Plattform entschieden, die vollständig auf das eigene Produktangebot und die internen Abläufe abgestimmt ist.

Die xStation ist webbasiert nutzbar und zusätzlich als Desktop-Version sowie als mobile App verfügbar. Sie stellt Realtime-Kurse, Chartfunktionen und verschiedene Ordermöglichkeiten bereit und richtet sich damit sowohl an aktives Trading als auch an die Verwaltung längerfristiger Positionen.

Durch die Integration von Marktübersichten, Wirtschaftsdaten und Analysefunktionen verfolgt XTB einen Ansatz, bei dem möglichst viele tradingrelevante Informationen direkt innerhalb der Plattform verfügbar sind. Der Funktionsumfang entspricht dem, was aktive Trader von einer modernen Handelsplattform erwarten, unterscheidet sich jedoch konzeptionell von MetaTrader-basierten Lösungen durch stärkere Systemintegration und ein einheitliches Nutzererlebnis.

XTB als Broker für Day Trading, Swing Trading und Buy & Hold

Damit eignet sich XTB für unterschiedliche Handels- und Anlagestile und lässt sich als echter Allrounder einordnen. Über ein und dieselbe Infrastruktur können kurzfristige Marktbewegungen im Day Trading, mehrtägige bis mehrwöchige Setups im Swing Trading sowie langfristige Buy-&-Hold-Strategien umgesetzt werden.

Aktive Trader nutzen dabei vor allem den CFD-Handel mit Hebel, während langfristig orientierte Anleger auf den ungehebelten Handel von Aktien und ETFs zurückgreifen. Die Möglichkeit, diese Ansätze parallel innerhalb eines Kontos abzubilden, macht XTB für Trader interessant, die verschiedene Strategien kombinieren oder flexibel zwischen Zeithorizonten wechseln möchten.

Handelsinstrumente bei XTB

Kostenstruktur und Kontomodell

XTB arbeitet mit einem einheitlichen Standard-Kontomodell, das sowohl für aktives Trading als auch für langfristiges Investieren genutzt wird. Für Aktien und ETFs fallen bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 EUR keine klassischen Orderkommissionen an. Beim CFD-Handel werden die Kosten über den Spread abgebildet. Separate Depotführungsgebühren werden nicht erhoben.

Im Unterschied zu vielen MetaTrader-basierten Brokern bietet XTB keine Raw-Spread-Modelle mit zusätzlicher Kommission an. Stattdessen setzt der Broker auf einen Spread-basierten Ansatz, bei dem sämtliche Handelskosten bereits im Kurs enthalten sind.

Dieses Modell vereinfacht die Kostenstruktur und macht Handelskosten direkt nachvollziehbar, ersetzt jedoch nicht die individuelle Prüfung der Spreads je nach Instrument, Marktphase und Handelsfrequenz.