Die Citigroup-Aktie erlebt einen bemerkenswerten Moment: JPMorgan hat am Freitag seine Einstufung von Neutral auf Overweight angehoben und das Kursziel von 107 auf 124 Dollar erhöht. Das neue Ziel liegt rund 11 Prozent über dem aktuellen Kurs von 111,74 Dollar – und die Aktie notiert bereits nahe ihrem 52-Wochen-Hoch von 112,34 Dollar.
Die Zahlen sprechen eine klare Sprache: Mit einem Plus von 63 Prozent seit Jahresbeginn und 45 Prozent in den letzten sechs Monaten gehört Citi zu den Überfliegern im Bankensektor. Doch was steckt hinter diesem Kurstreiben?
Transformation zahlt sich aus
JPMorgan-Analyst Vivek Juneja begründet die Hochstufung mit mehreren konkreten Faktoren. Citi profitiere überdurchschnittlich von der robusten Wirtschaft und starker Marktaktivität, da ein Großteil der Erträge aus dem Kapitalmarktgeschäft stamme. Hinzu komme der laufende Umbau der Bank: Die Effizienzquote verbessere sich, Fortschritte bei behördlichen Auflagen seien erkennbar, gestrandete Kosten würden abgebaut und latente Steueransprüche reduziert.
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Diese Transformationsmaßnahmen dürften die Rentabilität deutlich steigern und die Eigenkapitalrendite stärker erhöhen als bei Wettbewerbern, so die Einschätzung. Auch TD Cowen bestätigte kürzlich, dass der Konzernumbau an Dynamik gewinne.
Banken vor starkem Jahr?
Der positive Ausblick für Citi fügt sich in ein größeres Bild: JPMorgan sieht amerikanische Großbanken insgesamt gut aufgestellt für 2026. Entscheidend sei die kürzlich gelockerte Regulierung bei Leveraged Loans, die Kreditvergabe ankurbeln könne. Gleichzeitig treibe hohe M&A-Aktivität die Nachfrage nach Finanzierungen.
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Kann Citi die Performance der vergangenen Monate ins neue Jahr tragen? Die Bank of America könnte von einer Erholung der Nettozinserträge profitieren, während PNC und Huntington durch starke Geschäftskreditportfolios und solides Risikomanagement punkten würden.
Regulatorische Rückenwind
Am 11. Dezember senkte Citibank zudem ihren Leitzins von 7 auf 6,75 Prozent – die erste Anpassung seit Jahresbeginn. Parallel dazu arbeitet die Bank an neuen Geschäftsfeldern: J&F SA beauftragte Citi mit dem Verkauf einer Minderheitsbeteiligung an der Bergbausparte LHG Mining, wobei bereits mehrere unverbindliche Angebote vorliegen.
Bleibt die Frage: Rechtfertigt die Transformation das aktuelle Kursniveau, oder ist die Rallye bereits zu weit gelaufen?
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